안녕하세요, 쿠팡입니다.

특정금융거래 정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(이하 “특정금융정보법”) 제5조의 2항에 따라 쿠팡에 입점한 판매자는 쿠팡페이의 고객 확인제도 정보등록을 이행해야 합니다. 

고객확인이 기한 내 이루어지지 않을 시 정산 보류 등 특정금융정보법에 의한 조치가 이루어질 수 있으므로 판매자분들께서는 하기 내용을 확인 부탁드립니다. 

1. 고객확인(Customer Due Diligence, CDD / Enhanced Due Diligence, EDD)이란, 

- 금융회사 등이 고객과 거래 시 고객의 신원을 확인·검증하고, 실제 소유자, 거래의 목적, 자금의 원천을 확인함으로써 금융 거래 또는 금융 서비스가 자금세탁 등 불법행위에 이용되지 않도록 고객에 대해 합당한 주의를 기울이도록 하는 것을 의미합니다.  

2. 고객확인 대상

- 쿠팡에 입점한 모든 판매자  

3. 고객확인 시 필요한 서류

- '특정금융거래 정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(이하 특정금융정보법)' 제5조의 2(금융회사등의 고객 확인의무)에 따른 고객확인 검증 및 자금세탁 우려를 방지하기 위해 다음과 같은 정보(문서)등을 요구할 수 있으며, 고객이 자료 제출을 거부하거나 확인 및 검증이 충분히 이루어지지 않을 경우 정산지급이 지연되거나 제한될 수 있습니다.  

4. 지속적인 고객확인

- 고객확인이 완료된 판매자라도 『특정 금융거래 정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제10조의6 제2항』에 의거 고객위험도에 따라 주기적으로(1년~3년) 고객확인을 실시해야 합니다. 

5. 고객확인 및 검증거절 시 조치 등

- 특정금융거래 정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(이하 특정금융정보법) 제5조의 2(금융회사등의  고객 확인의무) 제4항에 따라 고객이 신원확인 등을 위한 정보 제공을 거부하여 고객확인을 할 수 없는 경우에는 해당 고객과의 신규 거래를 거절하고, 거래 관계가 수립되어 있는 경우에는 해당 거래를 종료하여야 합니다. 

감사합니다.